36氪首发｜金融机构数字化正当时，「BETA数据」为千万金融顾问提高服务效能

36氪获悉，金融数字化营销服务商「BETA（贝塔数据）」已于去年底完成由SIG（海纳亚洲创投基金）和光速中国联合投资的数千万美元融资。目前，「BETA」正筹备新一轮融资，融资额将主要用于投入研发、产品团队扩充等。

「BETA」成立于2012年，是一家为金融机构提供数字化解决方案的财富科技公司，依托金融数据、标签图谱及AI算法，致力于为金融机构客户经理、理财顾问等用户提供数字化营销及投顾服务解决方案。

疫情恢复期以来，金融机构网点仍然没有恢复到疫情前的流量，尤以一二线城市为主，客户关系对于线上场景的依赖，使得金融机构产生了线上+线下一体数字化管理的巨大需求。

“疫情的到来，将数字化转型这一理念至少助推了两年的时间节奏。”「BETA」创始人兼CEO李守国告诉36氪，疫情为数字化解决方案服务商节省了大量客户教育的前期成本，国内金融机构的数字化转型迫在眉睫。 

而相比电商等其他行业数字化经营业务，金融机构的产品往往更加具有非标准、强复购、高客单价的特点，客户关系的深度经营是转化交易的关键。「BETA」以客户池作为客户关系数字化经营的支点，从投放触达获客，收拢到私域中形成客户池，到在客户池中完成深度互动、转化交易、投后陪伴等，从而形成服务闭环。

从公域到私域的客户池漏斗

2018年，国内互联网的流量红利基本结束，互联网用户增速趋于稳定，进入存量竞争时代。如何服务好客户、做好客户关系，成为了数字化经营的关键。同一时间，相关技术逐渐成熟和基础设施完善，催化了线上线下一体化服务的进程。

作为第一家在金融行业提出客户池经营理念的公司，「BETA」的切入点是帮助金融机构获客与活客。在此之前，「BETA」用了六年的时间在金融机构的IT项目中沉淀行业理解与市场数据，包括基金诊断系统、资产配置系统、投顾系统等。在交互流程、市场标签、客户画像上的深耕，为「BETA」如今的客户池及SaaS产品提供了想象力及行业壁垒。

除此之外，「BETA」曾主推的基金评分系统在财富管理领域已经成为行业标杆性工具。基于以往垂直获客的成功，「BETA」开始在私域业务上发力，以智能化、标准化的SaaS平台和运营投顾方案来复用公域数据，转化生态价值。

李守国认为，数字化营销的本质，还是客户生活场景和生活方式的变化所引发的经营方式的变化。

目前，「BETA」把主要的私域业务架构于微信和企业微信，搭载主流运营场景对客户资源进行SCRM式集中管理，并在企业微信平台做到了金融类产品的第一。而从公域客户池的角度来看，未来，更多的运营渠道会随着流量入口和客户需求的升级而被开放，从而加大从公域到私域的漏斗效应。

前端丰富场景，后端积累数据标签

“整个行业的数字化营销需求尚未得到满足。“李守国介绍道，目前客户需求已经跑在了产品迭代的前面，以智能化的形式去协助客户去做获客、做裂变是「BETA」持续投入的方向。

相对于其他竞品切分金融机构中的某个细分客户群，「BETA」拥有产品形态和行业理解上的先发优势，目标是通过丰富的前端场景和后端数据标签匹配，布局全行业的金融机构。「BETA」目前的机构客户以银行为主，并于去年开始发力拓展保险、证券等业务。

在招商银行、中信银行、工商银行等头部机构客户的合作内容中，「BETA」提供的运营场景和智能工具，能够帮助客户经理将触达和产生互动的用户基数提高3-4倍，并扩大服务客户的范围和互动深度。

未来两年内，随着服务的延展和行业内精细化运营时代的即将到来，「BETA」将加入更多服务模块，细化产品的收费模式。在软件模块不断叠加的同时，深入到金融机构的运营和增值服务中，以RPA的方式服务金融机构客户，构建软件+运营+增值服务的平台生态。

「BETA」创始人兼CEO李守国曾任职于Wind资讯、招行等，拥有14年的金融行业从业经验。团队研发人员占比三分之二，核心团队曾在银行、证券、基金等机构及华为等科技企业任重要业务岗位，对于财富管理及智能算法有着深刻的理解。

截至2020年，国内银行营销从业人员约200万人，银行机构能够在数字化营销上为每位客户经理投入的平均价格在3000元左右；客单价略低的保险行业营销人员体量为1000万，总计，国内金融机构数字化营销SaaS的市场规模在200亿左右。除此之外，金融机构在运营服务上表现出的高付费意愿及付费能力，同样为智能运营和增值服务带来了近千亿的市场规模。 

目前，「BETA」的SaaS产品仍处于持续研发及投入阶段，用户日活表现及营收规模、客户数等领跑行业，在2020年实现了五倍的收入同比增长，并预计会在未来两年中继续保持这一增速。同时，「BETA」的用户规模目前达到110万，拥有超过1000家银行、证券、保险、基金等机构客户，服务范围覆盖超过70%的银行网点和50%的证券公司营业部。 

“很多行业都在提机器和算法的替代率，但在金融行业不一样，因为投资这件事是违背人性的。机器和算法是赋能人，而不是替代人”。

在李守国看来，金融行业的“相对理性”体现在专业顾问对大众更加及时和密切的行为辅导，对于财富管理来说，“智能”永远不能代替人的智慧，而是需要以机器的算力去协助金融顾问服务客户、提高效能。未来，「BETA」将继续致力于提供智能运营的解决方案，为更多金融顾问提升服务效能。