SEC发布数字资产交易潜在非法线上平台声明，提示投资数字资产前需自问这13个问题

当地时间本周三（3月7日），美国证券交易委员会发布了数字资产交易潜在非法线上平台声明。

在线交易平台已经成为投资者购买和出售数字资产的常用方式，包括所谓的初始代币发行（ICO）或数字代币交易。这些平台声称能够让投资者快速购买和出售数字资产，而且平台将卖家和买家集中到一个地方，让投资者便捷地访问自动化交易系统，包括显示定单、执行交易、提供交易数据等。

许多平台提供了一种交易资产机制，已符合联邦证券法相关规定。如果一个平台提供证券数字资产交易，并且作为“交易所”运营，就必须要在美国证券交易委员会按照证券交易所类型进行注册，并且满足相关的监管要求。

美国证券交易委员会的工作人员担心，在投资人看来，很多线上交易平台已经在美国证券交易委员会完成了注册，并且受到市场监管，但真实情况并非如此。许多平台仍自称是“交易所”，这可能也会给投资人造成误解，认为他们受到监管或符合美国证券交易所的监管标准。虽然其中有一些交易平台声称，使用了严格的标准、仅挑选高质量的数字资产进行交易，但美国证券交易委员会从未审查过这些标准，也没有审查过这些平台上的数字资产。不仅如此，这些平台所提到的标准，也和美国证券交易委员会对证券交易所的监管标准不一样。同样，美国证券交易委员会也没有审查过这些平台所使用的交易协议，而这些协议决定了订单如何交互和执行；再次，投资者也不应该假设这些平台的交易协议符合美国证券交易委员会注册的国家证券交易所标准。

鉴于上述情况，投资者决定在线上交易平台交易数字资产之前，应该首先问自己以下这些问题：

1、你在这些平台上交易的是证券吗？如果是，该平台是否按照证券交易所的形式在美国证券交易委员会进行注册？

2、这些平台是否作为另类交易系统（ATS）运行？如果是，另类交易所是否作为券商注册，并且已经向美国证券交易委员会提交了ATS表格？

3、美国金融业监管局BrokerCheck ®上是否能够查询到运行该交易平台的个体或公司信息？

4、该平台如何选择数字资产进行交易？

5、谁可以在该平台上进行交易？

6、该平台的交易协议是什么？

7、如何在该平台上设置价格？

8、该平台是否平等对待用户？

9、该平台的费用是多少？

10、该平台如何保护用户交易和个人身份信息？

11、当黑客攻击或入侵时，该平台有哪些应对网络安全威胁的保护措施？

12、该平台提供了哪些其他服务？是否在美国证券交易委员会注册了这些服务？

13、该平台是否拥有用户资产？如果是，这些资产如何得到保护？