如何用金融行业CRM解决金融行业现有问题

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金融行业CRM解决金融行业现有问题的方法有：1、提供基金产品收益计算器；2、统一管理市场营销活动；3、一站式管理基金产品；4、客户合同管理；5、基金产品预约；6、自动清算管理；7、数据统计与分析。

如何用金融行业CRM解决金融行业现有问题

1、提供基金产品收益计算器

销售人员通过手机即可现场给客户计算各基金产品的不同收益，方便客户及时做出判断和选择。

2、统一管理市场营销活动

如活动预算，活动过程及细节，活动效果等。通过CRM系统收集活动一线的客户信息、统计潜在客户、意向客户、成交客户的数量，计算客户转化率。通过数据分析目标客户的特征，优化营销活动策略，提高投资回报率。

3、一站式管理基金产品

录入各基金产品信息，包括收益率、投资项目情况、是否需预约等，记录产品上下架的状态及时间，操作人等。清晰明了的展示各产品的额度、分期、已有客户及剩余额度等信息。方便一键查询及管理。

4、客户合同管理

客户合同到期时自动计算利息，POS机刷卡数据自动对账，合同到款状态自动更新，合同到期自动提醒销售跟进，支持分类上传各类凭证文件等。

5、基金产品预约

对紧俏的产品实行先付款再购买产品的预约模式。

6、自动清算管理

系统自动计算产品的收益率，汇总本息总额。清晰记录转投/续投，起止息日，付息天数及金额等，及时进行产品到期提醒。

7、数据统计与分析

通过对客户信息、产品、投放周期、客户风险性等进行多维度分析，实现对目标客户群体的精准产品推送，从而促进二次转化。

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CRM的主要作用有以下几点：

1、客户管理

CRM系统可以整合客户资源，进行统一管理，销售跟进、回访等活动，同时优化企业内部的业务流程。CRM可以全方位管理客户信息，根据客户需求分析出客户购买报表，让销售人员可以更加准确地跟进客户，达成成交。

2、产品管理

每种金融产品可以在CRM系统内分开进行管理，根据报价的不同进行分类管理，也可以根据产品类别进行分类管理，同时CRM系统在企业内可以共享信息，即使产品更新或者价格更新，销售人员也可以在第一时间得知这个信息，更加方便与客户沟通。

3、优化服务

在企业给客户提供产品时，也要考虑对客户后续的产品服务，毕竟与客户的交易不是一次性的，企业要关注客户的维护，增加客户对企业的忠诚度。