某全国大型股份制银行——基于知识图谱的非现场审计大数据模型项目

明略科技为某全国大型股份制银行基于全行全量数据构建成“企业、个人、机构、账户、交易、以及 行为数据”规模达十亿点百亿边的知识图谱数据库。通过采用复杂网络、图计算等大数据算法，实现海量 结构化数据和非结构化数据的分析和探索，搭建远程监控体系下复杂计算及非结构化模型建设的框架。 通过知识图谱平台建设来帮助该银行风控体系建立了完整的客户关系网及资金流转全貌，通过引入自然 语言处理等技术提升多元异构数据处理能力来提升风控水平，通过搭建模型管理框架来建设监控预警、 追踪查证为主的业务应用模型，体现大数据模型项目业务价值，提升非现场审计效率和能力，也为 AI 驱 动的持续性风险评估体系的建设打下了坚实的数据基础。 

• 知识图谱在国内银行业的首创应用

目前国内银行业内首个全行级知识图谱应用，构建全行近五年全量数据构建成“企业、个人、机构、账户、交易、以及行为数据”规模达十亿点百亿边的知识图谱数据库，作为银行基础数据资产，为行内其它应用做底层数据支撑

• 展现完整的客户关系网及资金流转全貌

生成客户关系网络图谱，完整展现对公客户“个人-企业-个人”的复杂关系，构建复杂的资金流转全貌，通过图挖掘技术，挖掘复杂的隐形关系和利益共同体，实现无死角的资金监控管理。

• 多元异构数据处理能力提升风控水平

通过搭建模型管理框架，引入图像识别、自然语言处理、情感分析等技术，具备多种非结构化数据处理能力，有效提高远程风控技术水平。

• 实现业务应用模型

建设监控预警、追踪查证为主的业务应用模型，体现大数据模型项目业务价值，提升非现场审计效率和能力。

• 更多业务应用可能

未来可以围绕基础能力对上输出的能力，层建设更多在远程监控体系下的业务应用。