36氪首发 | 优品财富获近 2 亿元 A 轮融资，用互联网盘活中小股民的投顾需求

36氪获悉，优品财富于今年 1 月完成近 2 亿元 A 轮融资，由已上市的金融证券软件开发商和系统集成商金证股份领投，Star VC 跟投。本轮资金将用于技术和市场投入。

优品财富成立于 2012 年，是聚焦于证券行业的金融科技企业，其证券信息服务产品「优品股票通 APP」为中小股民提供智能行情、智能资讯、智能选股以及投顾服务，目前下载量为 500 万，移动端日活约 30 万。

为 C 端提供一站式智能投顾

中国证券投资市场个人投资者占据主体且数量庞大。根据中登数据，截至 2017 年底，证券投资者数量约 1.34 亿，其中自然人投资者占绝大多数。在二级证券市场，大多以通道业务为住，缺失了对个人投资者的主动服务。长期以来，投顾服务集中在券商营业部，主要针对高净值客户提供服务。目前，持牌投顾人员约 3 万多人，受限于服务网点物理时空限制、人力边界，绝大多数股民无法享受到专业服务。

为了解决传统证券服务半径小的问题，优品财富在 2012 年取得“证券投资咨询牌照”后，积极发展智能投顾和互联网投顾业务。公司现有三十多位持牌顾问，在优品股票通网站和 APP 内提供证券市场分析和一对一咨询服务。

智能投顾方面，优品财富提供大数据和智能化工具，而不是投资策略。例如对于股民常用的指标，优品财富的工具可以基于大数据的历史回测，算出这个指标历史成功率多少，在什么情况下表现较好，帮助客户更智能更快速地找到有效的各种研究信息和分析方法。

向 B 端输出创新技术方案

优品财富同时在发展 to B 业务，针对中小型证券经营机构，如证券公司、期货公司、证券投资咨询机构，输出技术解决方案。基于自身的技术积累，优品财富将自己的金融大数据、互联网投顾平台、行情/开户/交易系统做成通用型产品，提供给有同样需求的公司。

创始人兼 CEO 李瑞明告诉36氪，与其他基于细分业务、单点布局的金融技术服务公司相比，优品财富的服务较为综合，且以智能投顾、互联网投顾、用户画像、账户诊断、智能交易等创新业务为特色，围绕智能化、互联网化来做产品。2017 年公司开展 to B 业务以来，已经服务了 20 多家机构、券商，今年计划将合作机构数扩展到 50 家。

此外，优品财富也在积极切入量化交易与智能投研服务，旗下量化平台优品量化和智能投研平台DeepSeeing 即将上线，定位于专业投资服务领域。

市场与竞争

2017 年 11 月 17日，央行发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（征求意见稿）》和问答，将智能投顾纳入监管，要求相关从业公司必须取得投资顾问资质。截至今年 3 月，拥有证券投资咨询牌照的公司仅 84 家，最新“牌照收购”费用过亿元。而这 84 家中，具备相应技术能力涉足互联网和智能投顾业务的更少。以上，提高了整个行业的准入门槛，构成了优品财富的竞争壁垒。

目前公司最大的挑战在于规模化用户能力。自从 2015 年股灾后证券市场一直不太活跃，影响公司的用户和营收增长。优品财富目前把内容运营作为主要的获客手段，在自有 APP 外，还运营者公众号和头条号，由公司的专业分析师和研究员定期输出研究内容，吸引用户和流量。

2017 年，公司营收约为一个亿，其中 70% 来源于 C 端。目前，公司有 4 万名付费用户，客单价 1300 元，未来将重点发展 C 端市场，实现规模收入。

团队方面，目前公司团队约 300 人，创始人兼 CEO 李瑞明是国内早期证券从业者，有超过 10 年的金融领域管理经验。COO 高卫东曾任职金融界、业内金融数据公司、证券咨询公司高管，CTO 阮曙东曾任腾讯T4 级技术专家兼高级技术总监。