欧盟、美国的交易所和钱包，有68%没做身份验证

编者按：本文来自36氪战略合作区块链媒体“Odaily星球日报”（公众号ID：o-daily，APP下载 ）

据Bitcoin报道，一项名为“加密数字货币身份危机：基于KYC和AML标准的数字身份验证的行业记分卡”的研究，调查了25个经过审查的交易所和托管钱包，其中有68%的平台允许用户在没有进行KYC（know your customer，身份验证）的情况下，就可以进行数字货币和法币交易。 

AMLD5，即第五项反洗钱指令。今年4月19日，欧洲议会通过了欧盟委员会提出的第五项反洗钱指令，将于明年生效。该指令的目的，是为了防止通过欧盟金融体系进行洗钱和恐怖主义融资。指令要求加密相关的服务需要遵循金融产品的标准，比如银行提供的金融产品标准，这个标准就包括了对新用户进行强制性的身份检查。

这项研究是由咨询公司P.A.ID Strategies进行，数字身份验证解决方案提供商Mitek委托。研究中调查的这些平台，在很多方面都不符合即将出台的欧盟反洗钱法规。它们没有对正式身份文件和政治敏感人物名单，进行身份核查，没有任何制裁筛查或者审计线索，来追踪犯罪活动。

该研究根据第五项反洗钱指令中的身份验证标准，对调查的这些平台进行了排序。排在榜首的交易所有Coinbase、Gemini、Poloniex和Itbit，“身份验证分数”都是9分(满分10分)。这些交易所要求用户在交易前，需要提供正式的身份证明文件。

对于那些没有KYC这一步的交易所和钱包来说，用户只需要一个验证过的邮箱和一个手机号，就可以进行交易。但是研究人员表示，邮箱和手机号的获得都不需要进行身份验证，手机号完全可以由预付费手机服务商提供。

咨询公司P.A.ID Strategies的首席分析师John Devlin表示，如果交易所和加密钱包能在第五项反洗钱指令实施之前，就提前满足指令的要求，会一定程度上改变行业“狂野西部”的名声。

数字身份验证解决方案提供商Mitek 的COO Kalle Marsal表示，如果交易所和钱包提供商想改变“无法无天的观念”，那么，满足第五项反洗钱的指令，是一个相对来说比较简单的解决办法。

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