进军美国，来自加拿大的智能投顾平台Wealthsimple将与Wealthfront与Betterment直接竞争

拥有3万名客户，管理资产超过7.5亿美元，来自多伦多的智能投顾平台Weathsimple持续在加拿大与美国市场获得可观的增长。近期为了夯实公司的战略发展,公司宣布完成3700万美元的B轮融资，投资方为其A轮的领投机构Power Financial，迄今为止，Wealthsimple共获得超过7700万美元的融资金额。

与其他智能投顾平台一样，Wealthsimple也提供自动化的KYC（Know Your Customer）方案，通过前期搜集客户的财务状况以及其风险承受度，从而为客户提供高匹配度的投资组合。

而Wealthsimple与其他智能投顾平台不同之处在于其目标客户不仅限于高净值人群，任何资金量规模的账户都可以享受到同样的服务。Wealthsimple的商业模式也非常简单，除了向每个账户收取其资金量0.5%的服务费以外，不收取任何其他费用，包括交易、转账或更换投资组合。

准入门槛一直是财富管理行业的问题，而Wealthsimple的目标正是要打破这一阻碍，他们希望把优质的财富管理方案提供给所有人，实现资金零门槛。

与此同时，我们发现Wealthsimple除了利用科技的力量在大规模高效管理客户资产以外，也开始布局财商教育。目前Wealthsimple不仅与一家知名线上媒体合作，也开始为平台上的用户配备了真实的财富管理咨询顾问以满足多样化的客户需求。

此次融资将加速Wealthsimple在加拿大与美国的拓展，并与Wealthfront和Betterment直接展开竞争，值得一提的是Wealthsimple此次的投资方Power Financial的背景也不容小觑。Power Financial作为加拿大最大的金融机构，在全球范围内管理着超过1.5万亿的金融资产，丰富的资产管理经验与行业资源将为Wealthsimple提供从产品设计到市场拓展提供全方位的支持与帮助。

Wealthsimple的 CEO Michael Katchen表示公司与Power Financial将达成长期的合作伙伴关系，未来Wealthsimple将利用合作伙伴Power Financial在全球的资源进入新兴市场以获得更大量的客户数量。

36氪此前曾报道过许多国内外的从事智能投顾的金融科技公司，也对目前智能投顾整个行业进行了盘点。总体来说比较中美两国的发展环境我们可以得出以下结论：

与美国相比，国内的金融环境仍不成熟，二级市场投机性强、可选择产品单一、全球资产配置渠道同样单一，更别提目前监管上我国实施资管与投顾分离监管的格局。

此前招商银行作为国内领先的商业银行首发智能投顾产品”摩羯智投”，但其客户反馈却并不乐观。

摩羯智投目前的收益率并不高，更别说未来还有可能会出现账面亏损的状况，事实上摩羯智投擅长的是长期投资。对于长期投资而言，短期的波动是极为正常的，而国内大部分理财客户追求的却是短期收益，只允许赚钱，看不得亏损。

36氪认为国内智能投顾市场的拐点还未到来，目前在国内更适合的模式依然是配合理财顾问为高净值人士提供更多元化的投资组合建议。